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自融被整治 股权被冻结 再扒黄光裕国美华人金融

来源:网络整理编辑:游龙网络2018-03-25 21:17点击:

去年315的时候,赵叔就注意到一篇名为《315深扒国美:旗下华人金融涉嫌自融的文章》 。黄光裕虽然还没出来,但这位年轻首富以及和潮汕帮商人之间的联系与能量,看起来还很大。

国美系从曾经国内实业最大,到现在树倒猢狲散,妻子妹妹辛苦坚持,难免让人唏嘘。但这只是表象,这家深植黄光裕冒险基因的公司一直在试图东山再起,玩商业地产,玩金融,赌P2P,赵叔关注这个话题有一年了,比较吃惊的是,即便因为自融被整治,又被法院冻结股权,但他们本身似乎一点事也没有,其能量之大,可见一斑。

据深圳市市场监督管理局,国美旗下的华人金融控股集团的股权目前已经被法院冻结,冻结期三年。

商事登记簿查询结果显示,深圳前海合作区人民法院(2017)粤0391执382-383号,冻结深圳市潮人投资集团有限公司持有该公司25%的股权,冻结期自2017-11-13至2020-11-12。

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华人金融是国美集团旗下的互联网金融平台,成立于2014年,由国美控股集团主导,潮人集团、稼轩出借、华盛基金共同发起,注册资本10亿元人民币。此次被冻结的25%股权为潮人集团所持股份,公开资料显示,华人金融的CEO兼执行董事赵财强持有潮人集团22.5%股份,赵财强是潮人集团单一最大股东。

虽出身名门,华人金融的发展并不太平。前不久,华人金融因涉嫌“自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题,被深圳市金融工作办公室责令立即整改,对其可能引起的金融风险严格把关。

华人金融所涉嫌的“自融”及“违规投资房地产”等问题,事实上早在去年3·15时就曾被多家媒体曝光。自融无疑给投资人带来巨大风险,但当时未能引起投资人足够警惕。如今,危机进一步酝酿,公司股权被冻结后隐匿的风险进一步放大。

去年3月,华人金融曾在其平台上发起30多项名为“华人五月投”的项目,每项金额为100万,总金额高达数千万元。而该项目背后所指的借款方、担保方,实际均与华人金融自身有着千丝万缕的联系。

按照“华金五月投”的项目详情所展示的,借款人是汕头市某交易中心有限公司,成立于2013年4月,注册资本1000万元,法定代表人为赵某。记者通过比对工商资料查询发现,该借款公司的全称应为汕头市粤东电子交易中心有限公司。

而这家交易中心背后,实际站着的正是华人金融的股东及一众高管。粤东交易中心是深圳市潮人置富投资有限公司的全资子公司。该公司股东分别为马少福和赵财强。而赵财强则是华人金融背后的运营主体,深圳前海华人互联网金融服务集团有限公司法人。

华人金融,是国美控股于2015年1月注资控股的互联网金融平台,除国美系外,其股东还包括潮人集团、稼轩投资等。而赵财强在2013/2014年期间,正是潮人集团的董事长。事实上,在“华人五月投”项目中,借款方粤东电子交易中心背后站着的,几乎都是潮人集团的一众代表,除赵财强外,交易中心的法人赵耿毫是潮人集团的投资伙伴,而目前华人金控的执行总裁赵海龙,则兼任潮人集团的总裁。

另据记者查证,华人五月投,也就是粤东电子交易中心担保的,实际正是该交易中心的母公司,潮人置福投资有限公司,也就是马少福和赵财强共同投资的那家公司。

合伙成立P2P平台,在以平台资金像与高管、股东有关联的企业借款,这本身就触犯了互联网金融平台不得“自融”的问题。有意思的是,目前接到整改的华人金融并未向投资者澄清该事项,而是悄悄将其网站投资标的的相关背景信息,进行了删除。

但这种企图瞒天过海的手法,自然不会被投资者买账,近期,有数十位购买了华人金融产品的投资人就举报其利用P2P平台巧立名目违规自融。而据记者查阅,目前该网站虽然已经没有了有关粤东交易中心的相关信息,但其去年几笔季度、年度投资标的的借款方,均为深圳某电子交易公司,且法人及代表也均为赵某。

P2P平台涉嫌自融,给投资人带来巨大风险。而在国务院和各级监管层明令禁止互联网金融与房地产挂钩的情况下,国美系的这个平台似乎仍在顶风作案。2016年10月,国务院下发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,其中专门强调:房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质,不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务。

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